重拳出击!中国农业银行被罚5315.6万!_农业银行

admin2个月前 (01-08)资讯40

中国银保监会昨日披露,前期,银保监会依法查处了一批违法案件,对中国农业银行作出了行政处罚决定,中国建设银行及有关负责人依法。

央视财经第一时间视频

农行:5315.6万元

通过对农业银行风险管理和内部控制有效性的现场检查,发现存在向关联方发放信用贷款、贴现资金直接返还银行承兑汇票付款人等违法行为。银行保险监督管理委员会依法对该行罚款、没收资金共计5315.6万元,并对相关责任人员进行了行政处罚。

ABC有24个主要违法事实(案由)。包括向关联方发放信用贷款;未经公告批量处置不良资产;未向监管部门报告批量处置不良资产;违规转让正常贷款;违反个人住房贷款首付比例;用于固定资产投资的流动资金贷款;超实际需求发放流动资金贷款;贷后管理缺失导致企业套取投资性房地产开发扶贫贷款;贷款用于偿还银行承兑汇票垫款;承兑业务贸易背景审查不严格;保理业务授权管理不到位。

时任中国农业银行股份有限公司河南省分行副行长的王晓涵因向中国农业银行股份有限公司河南省分行提供前后不一致的报告而受到警告,并处以5万元罚款。

时任中国农业银行股份有限公司濮阳县青祖分理处主任的黄富,因在中国农业银行股份有限公司濮阳县青祖分理处销售非保本理财产品,违反规定出具承诺书,被警告并处以5万元罚款。

时任中国农业银行股份有限公司五指县支行行长的周文因在中国农业银行股份有限公司五指县支行销售非保本理财产品,违反规定出具承诺书,被警告并处以5万元罚款。

时任中国农业银行股份有限公司湖北省分行行长朱正刚,时任中国农业银行股份有限公司办公室副主任徐征,时任中国农业银行股份有限公司内控与法律合规部副总经理杨玉玲,因对中国农业银行股份有限公司保理业务授权管理不当而受到警告。

建行:罚款3920万元

一名负责人被终身禁赛

根据对中国建设银行同业及财富管理(资产管理)业务的现场检查,中国银保监会对该行处以3920万元罚款,并对相关责任人员进行了行政处罚,其中1名责任人被禁止从事资产管理业务在银行业工作一辈子。

建行的主要违法事实(事由)有8个。包括内控管理不到位,支行原负责人擅自为同行业投资提供担保和案件发生;财政资金违规投资房地产,用于支付或置换土地出让金和提供土地储备融资;反向进行业务操作;本行理财产品风险隔离不到位;理财业务与自营业务风险隔离不到位;个人理财违规投资资金;违规为理财产品提供隐性担保;非法接受同业投资担保。

时任中国建设银行股份有限公司重庆中山路支行行长的张杰因对中国建设银行股份有限公司重庆中山路支行违规提供担保负有责任,被终身禁止从事银行业工作。,利用伪造的信用证和未发行的保本理财产品非法提供担保。

时任中国建设银行股份有限公司重庆市分行副行长张希、时任中国建设银行股份有限公司重庆市分行机构业务部总经理蔡力未能有效保障中国建设银行股份有限公司重庆市分行同业业务的规范运作。,而发生重大违规同业业务的中国建设银行重庆中山路支行他被警告并处以5万元罚款。

中国银保监会表示,将坚持依法从严监管,督促银行和保险机构加强合规建设,做好防范和化解金融风险工作。

业内人士认为,根据保监会发布的信息,此次处罚主要针对商业银行在日常经营中发现的内控与风险管理、信贷业务、同业理财业务等方面的违法行为。这是监管部门坚决打好金融风险攻坚战,促进金融机构更好地服务实体经济的重要举措。

来源:中央电视台财经频道(ID:CCTV SCJ),中国银保监会官方网站,上海证券报

支持严查严惩

发表评论

访客

◎欢迎参与讨论,请在这里发表您的看法、交流您的观点。