汇丰控股的沉沦_汇丰控股

admin2个月前 (02-15)资讯34

【汇丰控股的沉沦】

汇丰控股(00005.HK)最近跌破2009年供股价28.1元。由年初每股60元左右,跌幅超过50%,成为最弱蓝筹股,不少长情股民眼见汇丰股价低迷而伤心。英国广播公司20日报道称,在2013到2014年间,英国汇丰银行在明知客户涉嫌“庞氏骗局”,存在欺诈行为的情况下,仍然允许其将8000万美元的资金从其美国汇丰银行的账户转出。2012年汇丰银行曾因洗钱指控,被美国政府处以19亿美元罚款。2003年成功收购次按机构Household International(后称汇丰融资),成为汇丰盛转衰的关键。百年老店沉沦,股民口中的狮子银行改称之为病猫银行。

1,迁册英国

因为1997年香港回归中国,基于香港主权移交的不明朗政治因素,汇丰集团迁册英国、成立汇丰控股。

1990年12月17日,香港上海汇丰银行宣布进行结构重组。

成立一间集团控股公司,名为汇丰控股有限公司,并将香港上海汇丰银行伦敦分行升格为汇丰控股的注册办事处。汇丰银行股份转移到汇丰控股名下,汇丰控股再发行新股,以便日后在海外上市。

汇丰控股股份取代汇丰银行股份后,分别在香港及伦敦的证券交易所上市。汇丰控股在英国注册,但以香港为集团总管理处。香港上海汇丰银行为汇丰控股的全资附属公司,在香港的注册维持不变,以便香港业务的发展。汇丰银行利用这样方法避开英国税制和税率的影响,有利于汇丰继续获取丰厚的利润。

1992年7月,汇丰控股收购米特兰银行余下的股份,正式取得其业务,拓展欧洲市场。要符合英国监管规定,汇丰集团总管理处在1993年1月由香港迁往伦敦。2003年4月汇丰宣布在伦敦兴建新总部大厦开幕,以容纳原本分散于伦敦市金融区内不同地方的汇丰集团总管理处各部门,同时亦是英国汇丰银行总行的所在地。

2,庞约翰四出收购

1993年1月1日,庞约翰调往伦敦,并获委任为汇控行政总裁。2002年,汇丰标榜「环球金融、地方智慧」,显示要建立一个全球版图都有业务的国际金融机构。经过扩张全球金融服务后,汇丰取得的成绩相当骄人。管理层雄心万丈,由1998年至2005年汇控动用了470亿美元进行收购,包括美国的利宝银行(HSBC Republic Bank)、法国商业银行(Grupo Financiero HSBC, SA de CV)、 Bital Bank(HSBC México, S.A)、百慕达银行及Household International(汇丰融资)。正是汇丰融资,把汇丰拉向黑洞的深渊。

3,Household International成最大黑天鹅

虽然2002年8月,已经有投资者入禀控告Household International,指其管理层错误披露收取消费者利率的讯息,但是庞约翰仍然策动汇丰收购史上最大宗金额的交易于该年斥资逾160亿美元收购美国Household,改名为汇丰融资。汇丰融资最后在2016年和诉讼者达成和解,支付15.75亿美元给持有 Household 普通股的投资者。

收购Household后,大做次按生意。一度令汇丰2003年起,连续5年创盈利新高,同时也埋下计时炸弹。

4, 2008年金融海啸

2006年美国楼市开始下滑,触发次按危机爆煲。次按坏账迫使汇控于2007年2月,汇丰集团发出成立140年以来前所未有的盈警,葛霖指,旗下汇丰融资出现策略错误,由于汇丰融资转攻按揭业务,在美国次按风暴拖累下,按揭组合坏帐情况恶化。

到2008年,大型投资银行雷曼兄弟一夜之间倒闭。由次按危机衍生出来的金融海啸横扫全球,全球金融业一池死水,汇丰亦难逃过一劫。汇丰需就北美业务大幅减值、拨备,拖累08年纯利按年倒退70%至57.3亿美元。

因为次级贷款违约的比例高出预期。2009年抵押贷款服务中,拖欠天数高于60天的比率则由2.95%跳到高于4%。次贷市场面临一片混乱,且这项高风险的借贷回收利润已消失。

汇丰估计累计了530亿美元的不良贷款,而仍留在账面超过620亿美元的房屋抵押借款中,有一部份已确定无法在预定时间内回收。汇丰银行在北美的次级房贷业务出现巨大亏损,税前亏损高达155.3亿美元。

2009年3月2日,汇丰公布08年度业绩当日,也宣布了世纪大供股,每12股供5股,供股价254便士约28.1港元。发行50.6亿股新股,集资净额125亿英镑。

汇丰当时股价一路下跌最低至33元,由于很多香港股民钟情汇丰,世纪大供股获得98%香港股东支持。在汇丰前行政总裁欧智华及前主席范智廉领导下,该行的资产规模在5年间缩减了2.3万亿美元,退出了多个国家非核心业务,如巴西、土耳其等,全球裁员多达5万人。

5,以亚洲区业务为核心

汇丰退出了多个国家非核心业务后,以亚洲区主要发展地区。从2019年报,按列账基准除税前利润划分,亚洲区是汇控利润最大的地区,录约184.68亿美元利润,同比有3.81%增长。欧洲区则亏损46.53亿美元,同比扩大4.7倍。

香港则继续成为汇丰在亚洲区利润表现的火车头,税前利润有120.49亿美元,增长4.6%,而中国内地亦录得28.77亿美元利润。而单单英国来计,税前亏损33.45亿美元,占欧洲区亏损7成以上。由此看来汇丰在英国总部经营情况越来越差。

6,官司连连,圈入中美角力

汇丰银行在2012年卷入一起洗钱丑闻,被指违反美国制裁禁令,对一些贩毒集团提供洗钱服务。汇丰向墨西哥的锡纳罗亚贩毒集团(Sinaloa)以及哥伦比亚的北河谷卡特尔(Cartel del Norte del Valle)贩毒组织提供账户,洗钱金额高达近9亿美元。美国国会报告称,调查结果并不缺乏汇丰犯罪行为的证据,为了避免导致全球金融灾难。美国司法部和汇丰银行达成了一份价值高达19亿美元的罚款协议。这份和解协议承诺不对汇丰银行或任何高管进行刑事起诉。

据路透社报道,2020年9月20日公布的一项88国参与的国际调查指出,大量黑钱多年来透过摩根大通、汇丰、渣打等世界首屈一指的大型金融机构流动,暴露出银行防护的漏洞。汇丰银行2013至2014年间,在探知客户涉嫌庞氏骗局的情况下,纵容诈骗犯将8000万美元(约合人民币5.4亿元)的资产从其美国汇丰银行的账户转至香港账户。大家又开始紧张美国会否再次对汇丰进行处罚。

9月19 日中国商务部公布将会实施《不可靠实体清单规定》,官媒《环球时报》首席记者 Qingqing Chen 在Twitter上透露,汇丰银行和联邦快递(FedEx)很可能成为第一批被列入《不可靠实体清单》的外资企业。跟据规定,中国会对清单中的企业、组织或个人,采取相应措施。限制相关企业与中国企业做生意,禁止相关人员在中国工作、居留资格等。汇控被指有份(设陷阱)令华为财务总监孟晚舟被捕,汇控的行为不道德,并意味汇控为了自身利益,随时可能泄露客户机密资料。

置放在总行门前的两头雄狮,张嘴吼叫的是「史提芬」(Stephen),另一头铜狮称为「施迪」(Stitt)。据说两只铜狮子的摆放位置也经过精密玄学研究,目标有两个,就是令汇丰事业兴旺,人口平安。

2020年元旦大游行期间,中环汇丰总行外一对铜狮子被人贴上黄色「符咒」、淋红油及放火焚毁。铜狮子陪伴港人多年,有风水学家说此举怕已破坏汇丰的风水布局,对汇丰发展大为不利。汇丰控股在丑闻缠身下,股价跌破当年供股价,9月23日,最低至27.5元。也可能跟风水有关吧…

今天分享到这里吧,明天继续跟大家分享汇丰辉煌的日子。

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